Звідки у вас 150 гривень? Для переказу навіть незначних сум банки вимагають підтвердження джерела їх походження

Чому фінустанови вдаються до такої практики?

Фото depositphotos.com
Фото depositphotos.com

“Нещодавно на картку мені не хотіли зарахувати 150 гривень. Банк попросив підтвердити джерела походження цієї суми. Гроші переказував брат із картки державного банку”, — розповідає Олексій Дорошенко, директор Української асоціації постачальників торговельних мереж. Про схожі випадки повідомляють й інші власники банківських карток.

Олексій Дорошенко каже: його брат подавав декларацію про майновий стан, отож надіслав її банкові для підтвердження джерела походження коштів. “І тоді мені 150 гривень таки зарахували”, — уточнює пан Дорошенко. — Але як банк пояснив перевірку походження 150 гривень?

— У банку покликалися на те, що згідно з чинним законодавством України (у т. ч. статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення”) зобов’язані проводити перевірки всіх прибуткових операцій клієнта. Зокрема, якщо було перевищено ліміт прибуткових операцій. Це може бути встановлений банком індивідуальний ліміт для клієнта. Додам, що суми для моніторингу програма банку вибирає в автоматичному режимі.

— Також під такий фінансовий моніторинг підпадають незвичні операції, — розповідає Тетяна Грищенко, керівниця юридичного напряму Проекту USAID “Трансформація фінансового сектора”. — От, до прикладу, впродовж двох років власник банківського рахунку отримував лише зарплату або тільки соціальні виплати на картку для цих виплат і знімав усі кошти, не одержуючи жодних додаткових надходжень. І раптом упродовж дня на картку перераховують десять переказів. Тоді банк може вимагати підтвердження джерела походження цих коштів. Є операції, які обов’язково підпадають під фінансовий моніторинг. Водночас кожен банк має право встановлювати власні індикатори для таких перевірок.

— Для чого загалом банки вимагають таке підтвердження?

— Зокрема, для того, щоб виявляти нелегальну підприємницьку діяльність.

— Як саме власник картки має підтверджувати джерело доходу?

О. Дорошенко:

— Підтвердити джерела походження коштів можна декларацією майнового стану того, хто їх вам переказує. Якщо ж людина не декларує майнового стану, потрібна довідка про доходи, взята чи то з місця роботи (з підприємства), чи то у державних органах (у Пенсійному фонді чи у відділі соцзахисту тощо). Отримавши документ, потрібно надіслати його у банк.

— А якщо власник банківського рахунку не може підтвердити якимось документом джерело походження конкретної суми?

— Тоді сума не зарахується на картку одержувача. Але й з рахунку відправника не буде списана.

Дякуємо, що прочитали цей текст у газеті Експрес. У нас — тільки оригінальні тексти.

Читайте також текст про те, як навчити дітей фінансової грамотності

Подробиці
Фото: t.me/synegubov

Майже 61 мільярд доларів американської допомоги вже зовсім скоро можуть бути отримані Україною: щоб зміцнити свою оборону перед ймовірним наступом Росії. Його ціллю стане місто Харків, вважає The Sun.

22.04
Подробиці
Скриншот з відео

Удар по Харкову 22 квітня: зруйнована телевежа. У соцмережах поширюють кадри жахливої атаки окупантів, об'єктом якої цього разу стали ЗМІ. Зокрема, армія РФ вдарила по телевежі.

22.04
Подробиці
Фото: facebook.com/UA.National.Police

Валерій та Віталій Василаке, підозрювані у вбивстві поліцейського Максима Зарецького на Вінниччині, перебувають під вартою. Суд сьогодні обрав запобіжний захід для батька і сина: два місяці без права внесення застави.

22.04
Подробиці
Фото Ярослава Станчака

Призначення субсидій в неопалювальний сезон, з 1 травня по 30 вересня, для переважної більшості одержувачів відбудеться автоматично. Проте частині субсидіантів доведеться повторно подавати заяви про призначення житлової допомоги. Кому саме?

22.04
Подробиці
Фото з Вікіпедії.

Секретар РНБО України заявив, що Путін нападе не лише на три країни Балтії, але і на Молдову та Казахстан. Водночас Володимир Зеленський вважає, що плани російського диктатора ще більші.

22.04
Здоров'я
Фото depositphotos.com

Хворіють на неї переважно діти, проте недуга може вражати й дорослих.

22.04
Подробиці
Фото СБУ.

СБУ викрила на Хмельниччині настоятеля храму УПЦ (МП), який підтримував війну і вихваляв Путіна перед вірянами. Йому загрожую 5 років тюрми.

22.04
Подробиці
Фото з Вікіпедії.

Росіяни збільшили вагу бойової частини Shahed-136 із 50 до 90 кілограмів. Ефективність може зрости на 70 відсотків, зате дальність польоту може зменшитися із 1350 до 650 кілометрів.

22.04
Подробиці
Фото зі сторінки Посольства України у Німеччині у Фейсбук.

У Німеччині в деяких районах більше не хочуть приймати біженців із України через великий потік мігрантів. Там заявляють, що інтеграція всіх прибулих більше неможлива.

22.04
Cпорт
Фото instagram.com/fvu.official

Новий наставник збірної України зароблятиме 100 тисяч євро на рік і поєднуватиме роботу в Україні та японському клубі.

22.04
Подробиці
Фото Генштабу ЗСУ.

Допомога від США буде рятівною для України, але не змінить хід війни. Американські аналітики так вважають, бо пакет допомоги був заблокований у Конгресі протягом шести місяців і за цей час київські військові зіткнулися з гострою нестачею боєприпасів, у той час, як Росія використовувала перевагу.

22.04
Подробиці
Фото: wikimedia.org

Великий пакет допомоги від Сполучених Штатів, за який у суботу проголосував Конгрес, може змінити ситуацію на полі бою і покращити становище українських сил, адже містить потужну зброю.

22.04
Подробиці
Фото Зі сторінки дмитра Плетенчука у Facebook

Центр стратегічних комунікацій Сил оборони Півдня отримав нового керівника. Ним став капітан 3-го рангу Дмитро Плетенчук уже упрацював під керівництвом Наталії Гуменюк, але був звільнений за дивних обставин, пишуть у ЗМІ.

22.04
Подробиці
Фото: facebook.com/mod.mil.rus

Сини чиновників Кремля та члени партії “Єдина Росія” воюють проти України у складі спеціального підрозділу російської армії “Барс Каскад”. Чим займається військове утворення на війні та хто саме до нього входить? Британська розвідка розкрила деталі.

22.04
Люди і проблеми
Фото freepik.com

Інфляція сповільнилася, але восени зростання цін може повернутися.

22.04
Подробиці
Фото armyinform.com.ua

Чому Росія продовжує обстрілювати українські міста далекобійними ракетами, хоча вони вже давно повинні були закінчитися? Керівник ГУР Кирило Буданов дав вичерпний коментар з цього приводу.

22.04
Подробиці
Фото: АрміяІнформ

Євросоюз прагне перерізати всі шляхи, якими РФ дотепер доставляє свої корисні копалини в інші країни.

22.04
Подробиці
Фото з російських telegtam-каналів

Кілька російських міст може очікувати спалах онкологічних захворювань - паводок розмив уранові свердловини “Росатома” у Курганській області. Доступу до них немає, російські науковці побоюються найгірших наслідків.

22.04
Подробиці
Фото: АрміяІнформ

В Інституті вивчення війни (ISW) піддали сумніву ці вихваляння ворога.

22.04
Подробиці
Фото: NBC News

Розвіддані ЦРУ повністю змінили уявлення про війну у спікера Палати представників Конгресу США Майка Джонсона.

22.04
Подробиці
Фото: вікіпедія

В Україні плюс один літак на озброєнні, а в Росії - мінус один.

22.04
Подробиці
Фото з Телеграм-каналу Артема Франкова.

Відомий спортивний журналіст Артем Франков, який помер восени минулого року, отримав повістку для оновлення даних та проходження ВЛК. Як ТЦК пояснив цей скандал.

21.04
Подробиці
Фото Генштабу ЗСУ.

Уряд готує нові обмеження для ухилянтів. Вони не зможуть отримати деякі адміністративні послуги.

21.04
Подробиці
Фото з Вікіпедії.

Українські військові "дістали" черговий корабель Росії в Криму. Він призначений для пошуку і порятунку підводних човнів, а також виконував роль носія підводних апаратів. Це було єдине судно у Чорному морі, яке могло виконувати подібні завдання.

21.04
Подробиці
Скріншот з відео.

Скандал в Україні. Дівчині відмовили у роботі через незнання української. Мовознавиця Ірина Фаріон назвала її "феєричною дурепою".

21.04
Здоров'я
Фото hopkinsmedicine.org

Вилікувати остаточно цю хворобу, як і переважну більшість генетичних патологій, неможливо.

21.04
Подробиці
Фото: Олег Шарп/Telegram

Нардеп радить владі зробити висновки з того, що допомогу Україні схвалили менше половини республіканців. Він закликає працювати із тими, хто проголосував "проти".

21.04
Cпорт
Фото facebook.com/fcshakhtar

Наступний розіграш Ліги чемпіонів сезону 2024/2025 відбуватиметься за оновленим форматом.

21.04
Подробиці
Фото: facebook.com/ivan.vyhivskyi.npu.

Підозрюваних у нападі на поліцейських затримали на Одещині. Їм загрожує довічне ув'язнення.

21.04
Подробиці
Фото: АрміяІнформ

Поява цих літаків збільшить відстань обстрілів позицій ворога і не тільки.

21.04
показати більше