Звідки у вас 150 гривень? Для переказу навіть незначних сум банки вимагають підтвердження джерела їх походження

Чому фінустанови вдаються до такої практики?

Фото depositphotos.com
Фото depositphotos.com

“Нещодавно на картку мені не хотіли зарахувати 150 гривень. Банк попросив підтвердити джерела походження цієї суми. Гроші переказував брат із картки державного банку”, — розповідає Олексій Дорошенко, директор Української асоціації постачальників торговельних мереж. Про схожі випадки повідомляють й інші власники банківських карток.

Олексій Дорошенко каже: його брат подавав декларацію про майновий стан, отож надіслав її банкові для підтвердження джерела походження коштів. “І тоді мені 150 гривень таки зарахували”, — уточнює пан Дорошенко. — Але як банк пояснив перевірку походження 150 гривень?

— У банку покликалися на те, що згідно з чинним законодавством України (у т. ч. статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення”) зобов’язані проводити перевірки всіх прибуткових операцій клієнта. Зокрема, якщо було перевищено ліміт прибуткових операцій. Це може бути встановлений банком індивідуальний ліміт для клієнта. Додам, що суми для моніторингу програма банку вибирає в автоматичному режимі.

— Також під такий фінансовий моніторинг підпадають незвичні операції, — розповідає Тетяна Грищенко, керівниця юридичного напряму Проекту USAID “Трансформація фінансового сектора”. — От, до прикладу, впродовж двох років власник банківського рахунку отримував лише зарплату або тільки соціальні виплати на картку для цих виплат і знімав усі кошти, не одержуючи жодних додаткових надходжень. І раптом упродовж дня на картку перераховують десять переказів. Тоді банк може вимагати підтвердження джерела походження цих коштів. Є операції, які обов’язково підпадають під фінансовий моніторинг. Водночас кожен банк має право встановлювати власні індикатори для таких перевірок.

— Для чого загалом банки вимагають таке підтвердження?

— Зокрема, для того, щоб виявляти нелегальну підприємницьку діяльність.

— Як саме власник картки має підтверджувати джерело доходу?

О. Дорошенко:

— Підтвердити джерела походження коштів можна декларацією майнового стану того, хто їх вам переказує. Якщо ж людина не декларує майнового стану, потрібна довідка про доходи, взята чи то з місця роботи (з підприємства), чи то у державних органах (у Пенсійному фонді чи у відділі соцзахисту тощо). Отримавши документ, потрібно надіслати його у банк.

— А якщо власник банківського рахунку не може підтвердити якимось документом джерело походження конкретної суми?

— Тоді сума не зарахується на картку одержувача. Але й з рахунку відправника не буде списана.

Дякуємо, що прочитали цей текст у газеті Експрес. У нас — тільки оригінальні тексти.

Читайте також текст про те, як навчити дітей фінансової грамотності

Люди і проблеми
Фото depositphotos.com

Українські родини тепер зможуть самостійно обирати табір, де відпочиватиме їхня дитина за кошт держави.

31.05
Люди і проблеми
Фото reuters.com

Для захисту кузова своєї сільгосптехніки використав броню з пошкодженого російського танка.

30.05
Спецтема
Фото УНІАН

Біля штаб-квартири кіберцентру НАТО в Таллінні офіційно підняли державний прапор України.

30.05
Здоров'я
Фото depositphotos.com

Діти подарували песика батькові. Невдовзі його почав турбувати свербіж, слабкість та алергія. Діагноз медиків спантеличив пацієнта.

29.05
Люди і проблеми
Фото depositphotos.com

Виплати отримуватимуть також особи, які зазнали інвалідності внаслідок контузії, травми чи каліцтва при наданні волонтерської допомоги військовим.

29.05
Люди і проблеми
Фото з фейсбук-сторінки Віталія Клубаня

Унікальну операцію провели фахівці Салтівської ветеринарної клініки, це філіал Харківського ветеринарного госпіталю.

29.05
Здоров'я
Фото depositphotos.com

За даними ВООЗ, щороку в світі 48 тисяч людей помирають від цієї онкохвороби. В Україні кожного року діагностують майже три тисячі нових випадків меланоми.

28.05
Cпорт
Фото facebook.com/minmolodsport

На першості в ізраїльському місті Ноф-га-Галіль наш спортсмен зійшовся у фіналі з багаторазовим чемпіоном світу Олександром Шварцманом.

28.05
Cпорт
Фото facebook.com/team.ukraine.rg

Тренерка збірної України з художньої гімнастики каже про несправедливе суддівство на чемпіонаті Європи.

27.05
Здоров'я
Фото shutterstock.com

Лікарі застерігають від випарювання наривів у гарячій воді та від припікання їх розпеченою цибулею. Так інфекція може лише поширитися.

27.05
Люди і проблеми
Фото з архіву Олександра Дуди

Агровиробники кажуть, що собівартість вирощування амаранту на одному гектарі поля - до 14 000 гривень, а рентабельність - близько 150%.

27.05
Cпорт
Фото gettyimages.com

Перебуваючи лише на 47-му місці у світовому рейтингу, наша майстриня великої ракетки спромоглася дістатися фіналу престижного міжнародного турніру в Римі.

26.05
Люди і проблеми
Фото depositphotos.com

Тепер молодому татусеві загрожує в'язниця. Його можуть позбавити волі на строк від 10 до 15 років.

26.05
Спецтема
Фото uk.wikipedia.org/wiki/FSAF_SAMP/T

Аналог американського Patriot і радіолокаційні станції допоможуть виявляти ворожі цілі і збивати їх.

26.05
Політика
Фото УНІАН

Росіяни розуміють, що за допомогою саботажу нічого не виграють, але далі намагатимуться сповільнювати експорт із території України.

26.05
Cпорт
Фото gettyimages.com

Дворазовий олімпійський чемпіон з боксу Василь Ломаченко програв свій найважливіший бій у кар'єрі.

25.05
Люди і проблеми
Фото depositphotos.com

Середньозважена ставка за строковими депозитами фізичних осіб на початок квітня, відповідно до оновленого “Інфляційного звіту” НБУ, зросла на 0,6% - до 12,9% річних, а за вкладами бізнесу - на 1,2%, до 13,7% річних.

25.05
Люди і проблеми
Фото gettyimages.com

Служба безпеки України нещодавно встановила шістьох мешканців столиці, які несанкціоновано поширювали інформацію про роботу сил протиповітряної оборони під час масованої атаки РФ на Київ.

25.05
Спецтема
Фото depositphotos.com

Якщо матимемо ці літаки, ворожа авіація не зможе здійснювати вогневу підтримку своїх наземних сил. Це вплине на хід війни.

25.05
Люди і проблеми
Фото depositphotos.com

Плодові та ягідні культури цієї весни постраждали не тільки від зниження температур, а й від хвороб і шкідників.

24.05
Спецтема
Фото uk.wikipedia.org/wiki/Storm_Shadow

Влада Великої Британії офіційно підтвердила, що передасть нам Storm Shadow.

23.05
Cтиль життя
Українська школярка вдруге побила світовий рекорд.“Софійка відтиснулась у гімнастичній складці 21 раз”

12-річна гімнастка за 30 секунд зробила 23 відтискання на руках з ногами на плечах, але британці не зарахували дві спроби.

22.05
Здоров'я
Фото depositphotos.com

Колись господині висушували квіти бузини й використовували їх як приправу до м'яса.

22.05
Люди і проблеми
Фото depositphotos.com

У Національній службі здоров'я України кажуть повідомляти, якщо в особистому кабінеті Helsi з'являється інформація про недостовірні візити до лікарів.

22.05
Cпорт
Фото en.wikipedia.org/wiki/Oleksandr_Sitkovskyi

Свої 12 кілометрів легкоатлет пробіг за годину і дві хвилини та став бронзовим призером.

21.05
Життєві історії
Фото Ростислава Процаніна

47-річний священник подолав тисячі кілометрів фронтових доріг, щоб повінчати і охрестити військових.

21.05
Розмова з зіркою
Фото facebook.com/larusna

Народна артистка України понад п'ятнадцять років дотримується вегетаріанства.

21.05
Здоров'я
Фото depositphotos.com

Характерним симптомом захворювання є тризм - хворий не може відкрити рота.

20.05
показати більше