Звідки у вас 150 гривень? Для переказу навіть незначних сум банки вимагають підтвердження джерела їх походження

Чому фінустанови вдаються до такої практики?

Фото depositphotos.com
Фото depositphotos.com

“Нещодавно на картку мені не хотіли зарахувати 150 гривень. Банк попросив підтвердити джерела походження цієї суми. Гроші переказував брат із картки державного банку”, — розповідає Олексій Дорошенко, директор Української асоціації постачальників торговельних мереж. Про схожі випадки повідомляють й інші власники банківських карток.

Олексій Дорошенко каже: його брат подавав декларацію про майновий стан, отож надіслав її банкові для підтвердження джерела походження коштів. “І тоді мені 150 гривень таки зарахували”, — уточнює пан Дорошенко. — Але як банк пояснив перевірку походження 150 гривень?

— У банку покликалися на те, що згідно з чинним законодавством України (у т. ч. статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення”) зобов’язані проводити перевірки всіх прибуткових операцій клієнта. Зокрема, якщо було перевищено ліміт прибуткових операцій. Це може бути встановлений банком індивідуальний ліміт для клієнта. Додам, що суми для моніторингу програма банку вибирає в автоматичному режимі.

— Також під такий фінансовий моніторинг підпадають незвичні операції, — розповідає Тетяна Грищенко, керівниця юридичного напряму Проекту USAID “Трансформація фінансового сектора”. — От, до прикладу, впродовж двох років власник банківського рахунку отримував лише зарплату або тільки соціальні виплати на картку для цих виплат і знімав усі кошти, не одержуючи жодних додаткових надходжень. І раптом упродовж дня на картку перераховують десять переказів. Тоді банк може вимагати підтвердження джерела походження цих коштів. Є операції, які обов’язково підпадають під фінансовий моніторинг. Водночас кожен банк має право встановлювати власні індикатори для таких перевірок.

— Для чого загалом банки вимагають таке підтвердження?

— Зокрема, для того, щоб виявляти нелегальну підприємницьку діяльність.

— Як саме власник картки має підтверджувати джерело доходу?

О. Дорошенко:

— Підтвердити джерела походження коштів можна декларацією майнового стану того, хто їх вам переказує. Якщо ж людина не декларує майнового стану, потрібна довідка про доходи, взята чи то з місця роботи (з підприємства), чи то у державних органах (у Пенсійному фонді чи у відділі соцзахисту тощо). Отримавши документ, потрібно надіслати його у банк.

— А якщо власник банківського рахунку не може підтвердити якимось документом джерело походження конкретної суми?

— Тоді сума не зарахується на картку одержувача. Але й з рахунку відправника не буде списана.

Дякуємо, що прочитали цей текст у газеті Експрес. У нас — тільки оригінальні тексти.

Читайте також текст про те, як навчити дітей фінансової грамотності

Автор: Богданна Мартиник
Подробиці
Фото: РосЗМІ

Наступною жертвою диктатора може стати одна з пострадянських республік.

25.07
Подробиці
Фото: т-к Руслан Кравченко

Підозри отримали 18 осіб: посадовці, чиновники, керівники комунальних підприємств...

25.07
Подробиці
Фото: РосЗМІ

За місяць нашим насилу вдалось приземлити лише шість таких "пташок".

25.07
Подробиці
Фото: ДСНС Одещини

За перше півріччя 2025 року через обстріли з боку РФ вбито та поранено 6754 особи.

25.07
Подробиці
Скрін з відео

Він сказав, що зустріч із лідерами України та Росії точно відбудеться.

25.07
Подробиці
Фото: wikimedia.org

Про те, що російська армія може напасти на Польщу говорять і командири НАТО, і польська розвідка.

25.07
Подробиці
Фото: wikimedia.org

За словами артиста, йому не подобається те, що зараз відбувається в країні.

25.07
Подробиці
Фото Золочів.нет

Софія Особа вважає, що смерть її матері також на совісті проплачених протестувальників та хейтерів.

25.07
Подробиці
Фото зі сторінки Івана Антипенка у Фейсбук.

Часу на реакцію і прорахунок можливого сценарію у нас було більше року, попереджає журналіст з Херсону.

25.07
Політика
Фото facebook.com/olena.ivanovska

Кабмін призначив Олену Івановську Уповноваженою із захисту державної мови. На цій посаді вона замінила Тараса Кременя, який був мовним омбудсменом п'ять років.

25.07
Подробиці
Фото зі соцмереж.

У тимчасово окупованому Донецьку прогриміла серія вибухів. Місцеві жителі повідомляють про "прильоти" і публікують кадри зі звуками вибухів і клубами диму.

25.07
Політика
Фото armyinform.com.ua

Після тривалих дебатів держави Євросоюзу таки затвердили нові обмеження проти країни-агресорки.

25.07
Подробиці
Фото УАФ.

Андрія Шевченка та низку інших футбольних чиновників хочуть відсторонити від роботи на час проведення розслідування інциденту, пов'язаного з виборами.

25.07
Подробиці
Фото МНС РФ.

У низці областей РФ пролунали вибухи, зафіксовано пошкодження інфраструктури та щонайменше двоє постраждалих.

25.07
Подробиці
Фото зі сторінки Ярослава Рущишина у Фейсбук.

57-річний нардеп не впорався з керуванням і зіткнувся з трактором.

25.07
Подробиці
Фото: СБУ

Жінка несла два вибухові пристрої у людяне місце в центрі української столиці.

24.07
Подробиці
Фото: т-к Залужний

На думку генерала військова доктрина НАТО суттєво поступається нинішнім реаліям війни.

24.07
Подробиці
Фото: телеграм

"Всесильний" зайшов у холодну воду і почав непритомніти.

24.07
Подробиці
Фото: kurchan

Держава починає встановлювати ціни на соціальні продукти.

24.07
Подробиці
Фото: телеграм

Видання стверджує, що найвпливовіші люди Украхни ночами грають у настільний теніс і дивляться фільми.

24.07
Подробиці
Фото ОП.

Президент Франції та голова Європейської Ради телефонували Зеленському перед підписанням скандального законопроекту.

24.07
Подробиці
Фото з офіційного сайту Дональда Трампа.

США відправлятимуть зброю до Євросоюзу, а потім країни-члени блоку самі її розподілять, відправивши більшу частину Україні.

24.07
Подробиці
Фото з Вікіпедії.

До дефіциту електроенергії призвели не лише удари РФ, але й переселення людей та відкриття підприємств в західній частині держави.

24.07
показати більше