Звідки у вас 150 гривень? Для переказу навіть незначних сум банки вимагають підтвердження джерела їх походження

Чому фінустанови вдаються до такої практики?

Фото depositphotos.com
Фото depositphotos.com

“Нещодавно на картку мені не хотіли зарахувати 150 гривень. Банк попросив підтвердити джерела походження цієї суми. Гроші переказував брат із картки державного банку”, — розповідає Олексій Дорошенко, директор Української асоціації постачальників торговельних мереж. Про схожі випадки повідомляють й інші власники банківських карток.

Олексій Дорошенко каже: його брат подавав декларацію про майновий стан, отож надіслав її банкові для підтвердження джерела походження коштів. “І тоді мені 150 гривень таки зарахували”, — уточнює пан Дорошенко. — Але як банк пояснив перевірку походження 150 гривень?

— У банку покликалися на те, що згідно з чинним законодавством України (у т. ч. статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення”) зобов’язані проводити перевірки всіх прибуткових операцій клієнта. Зокрема, якщо було перевищено ліміт прибуткових операцій. Це може бути встановлений банком індивідуальний ліміт для клієнта. Додам, що суми для моніторингу програма банку вибирає в автоматичному режимі.

— Також під такий фінансовий моніторинг підпадають незвичні операції, — розповідає Тетяна Грищенко, керівниця юридичного напряму Проекту USAID “Трансформація фінансового сектора”. — От, до прикладу, впродовж двох років власник банківського рахунку отримував лише зарплату або тільки соціальні виплати на картку для цих виплат і знімав усі кошти, не одержуючи жодних додаткових надходжень. І раптом упродовж дня на картку перераховують десять переказів. Тоді банк може вимагати підтвердження джерела походження цих коштів. Є операції, які обов’язково підпадають під фінансовий моніторинг. Водночас кожен банк має право встановлювати власні індикатори для таких перевірок.

— Для чого загалом банки вимагають таке підтвердження?

— Зокрема, для того, щоб виявляти нелегальну підприємницьку діяльність.

— Як саме власник картки має підтверджувати джерело доходу?

О. Дорошенко:

— Підтвердити джерела походження коштів можна декларацією майнового стану того, хто їх вам переказує. Якщо ж людина не декларує майнового стану, потрібна довідка про доходи, взята чи то з місця роботи (з підприємства), чи то у державних органах (у Пенсійному фонді чи у відділі соцзахисту тощо). Отримавши документ, потрібно надіслати його у банк.

— А якщо власник банківського рахунку не може підтвердити якимось документом джерело походження конкретної суми?

— Тоді сума не зарахується на картку одержувача. Але й з рахунку відправника не буде списана.

Дякуємо, що прочитали цей текст у газеті Експрес. У нас — тільки оригінальні тексти.

Читайте також текст про те, як навчити дітей фінансової грамотності

Подробиці
Фото ілюстративне, з відкритих джерел

Атака "Шахедів" на Україну: з 11 липня під час атак дронів-камікадзе, не один раз фіксувався виліт безпілотників на територію Білорусі з України. Під час атаки 16 липня один із дронів вибухнув.

17.07
Подробиці
Фото: facebook.com/koordshtab

Обмін військовополоненими відбувся сьогодні, 17 липня. Його провели з допомогою ОАЕ. Україна звільнила з російського полону ще 95 захисників. Це воїни Збройних Сил України, Національної гвардії, прикордонники.

17.07
Здоров'я
Фото depositphotos.com

При важких формах захворювання вірус може вражати центральну нервову систему.

17.07
Подробиці
Фото з Вікіпедії

Греція планує вивести з експлуатації 32 старі винищувачі F-16 Block-30. У планах – продати їх СГША для модернізації та подальшої передачі Україні.

17.07
Подробиці
Фото ілюстративне, Енергоатом

Вимкнень електроенергії буде трохи менше: сьогодні, 17 липня, Енергоатом повідомив про підключення до енергомережі блоку АЕС, який виробляє 1000 МВт потужності.

17.07
Люди і проблеми
Фото Ярослава СТАНЧАК

Ветерани війни й особи, які мають особливі заслуги перед Батьківщиною, щороку одержують цю допомогу в порядку та розмірах, визначених урядом.

17.07
Подробиці
Фото ДПСУ.

Заступниця Міністра оборони України Катерина Черногоренко заявила про штрафи тим українцям, які не оновили дані за кордоном. Утім, чиновниця визнає, що реалізувати систему покарання буде нелегко.

17.07
Подробиці
Фото з відкритих джерел.

Шарль Мішель наголосив, що Орбан не має мандату ЄС на переговори щодо війни в Україні. Голова Євроради також відкинув твердження Орбана про те, що ЄС проводив "провоєнну" політику щодо України.

17.07
Подробиці
Фото з Вікіпедії.

Скидається на те, що Джо Байден не збирається відмовлятися від участі у президентських виборах США. Що сказав чинний лідер США.

17.07
Подробиці
Фото з російських ЗМІ

Російські губернатори публічно визнали, що регіони не можуть покладатися на російську ППО, а мають самі протидіяти українським безпілотникам.

17.07
Подробиці
Фото zoda.gov.ua

У Києві виник абсурдний випадок. Чоловік топтав пороги установ для того, щоб довести, що він живий.

17.07
Подробиці
Фото з Вікіпедії.

Українська армія зможе експлуатувати літаки F-16 у межах своєї суверенної території, зокрема для ударів по об'єктах на тимчасово окупованих територіях. А от ситуація з ударами цими літаками по Росії є складнішою.

17.07
Подробиці
Будинок імені Гаррі Трумена, в якому розташований Держдеп США. Фото з Вікіпедії.

США сподіваються, що Китай зіграє "продуктивну роль" у завершенні війни РФ з Україною. Держдеп відзначив міцні зв'язки між лідером КНР Сі Цзіньпіном та російським диктатором Володимиром Путіним.

17.07
Подробиці
Фото Генштабу ЗСУ.

У Генштабі відповіли на 10 найважливіших питань щодо оновлення військово-облікових даних. Що чекає українських чоловіків уже 17 липня.

16.07
Подробиці
Фото Генштабу ЗСУ.

Утримувати позиції у цих населених пунктах не було сенсу через масштабні руйнування. Бійці не могли виконувати там свої завдання.

16.07
Подробиці
ФОТО - DENÍK N

Активістам у Чехії загрожує ув'язнення за прапор України перед "російськими будинками". Кримінальну справу відкрито на сімох учасників антипутінської акції.

16.07
Подробиці
Зрадник Медведчук написав листа Трампу: ЗМІ розкрили зміст

Медведчук написав листа Трампу, де розповів про "український слід" у замаху на нього. Також підозрюваний у держзраді ексдепутат закликає кандидата у президенти США залишити Україну без військової допомоги.

16.07
Подробиці
Фото: telegram.org

Вибухи у Маріуполі прозвучали за пів години до півночі. Сьогодні, 16 липня, головнокомандувач Олександр Сирський повідомив про наслідки атаки ЗСУ.

16.07
Подробиці
Фото ілюстративне, з відкритих джерел

У Києві до територіального центру комплектування та соціальної підтримки прийшов чоловік, який вважався для держави померлим. Таке сталось через помилку в даних.

16.07
Подробиці
Фото: wikimedia.org

Що не так із новим законом і за що його критикують? Висновки лідерів думок.

16.07
Здоров'я
Фото facebook.com/1tmolviv?locale=uk_UA

У 71-річної львів'янки відмерли дві третини тонкої кишки. Шанси на порятунок були мізерними, але...

16.07
Подробиці
Скриншот з відео

В одному з парків Вроцлава стався інцидент. Поляк накинувся на українця, коли той вигулював собаку з жовто-блакитним ошийником.

16.07
Подробиці
Фото ілюстративне, НСЗУ

Сильна спека може підвищити небезпеку захворювань, пов'язаних з впливом високих температур, а також загрожувати здоров'ю, посилюючи побічні ефекти багатьох поширених ліків.

16.07
Подробиці
Кариби, кавуни і круїзний лайнер: суддя підробив документи, щоб відпочити за кордоном

Суддя з Києва втрапив у скандал: він видав відпустку за кордоном за робоче відрядження. ЗМІ назвали ім'я скандального посадовця.

16.07
Судові історії
Фото freepik.com

Під час судового засідання молодик виправдовувався, що буцімто не знає, навіщо вбив чоловіка.

16.07
Подробиці
Фото: САП, НАБУ

НАБУ і САП викрили прокурорів Офісу Генерального прокурора на одержанні неправомірної вигоди у розмірі 170 тисяч доларів за ухвалення рішення про закриття кримінального провадження.

16.07
Подробиці
Фото: Mash

Футболіст-зрадник вирішив подивитися фінал Євро-2024 в московському барі - там все і трапилось.

16.07
Подробиці
Фото: armyinform.com.ua

Тепер повістка вважатиметься врученою навіть якщо громадянин не розписується у ній.

16.07
показати більше