Нацбанк встановив ліміт на банківські перекази. Чи не заблокують тепер рахунки волонтерів?

Починаючи із жовтня, фізичні особи зможуть переказати з картки на картку не більше як 150 тисяч гривень протягом місяця.

Фото Ярослава СТАНЧАКА
Фото Ярослава СТАНЧАКА

Нові правила покликані мінімізувати використання платіжних систем для тіньових операцій. А от на діяльність волонтерів не мали б вплинути, запевняють у НБУ. Подробиці — у розмові з кандидатом економічних наук Олександром Хмелевським та виконавчим директором Економічного дискусійного клубу Олегом Пендзином.

— У чому саме полягає нововведення? 

● О. Хмелевський: 

— По-перше, Нацбанк встановлює ліміт лише на вихідні перекази, тобто надходження на картку не буде обмежено. По-друге, ліміт стосується переказів з усіх рахунків фізичної особи, які відкриті в одному банку. Тобто якщо відкрити рахунки в різних банках, то можна з кожного банку протягом місяця переказати по 150 тисяч гривень. 

По-третє, необмеженими залишаються перекази між власними рахунками клієнта, перекази на рахунки юридичних осіб, а також перекази на рахунки фізичних осіб за реквізитами IBAN. По-четверте, ліміти не застосовують для осіб, які мають офіційні підтверджені доходи понад 150 тисяч гривень на місяць. 

— Яка мета запроваджених обмежень? 

● О. Хмелевський: 

— Своє рішення НБУ пояснює боротьбою з особами, які використовують рахунки для незаконної діяльності. За версією регулятора, деякі люди за певну плату передають реквізити своїх платіжних карток третім особам, які своєю чергою відмивають через них брудні гроші. НБУ стверджує, що таким чином в Україні відмивають 200 мільярдів гривень на рік. Зауважу, свого часу на міжнародному рівні встановлено чіткі критерії відмивання коштів. Йдеться про гроші, отримані від торгівлі наркотиками, людьми, нелегальної торгівлі зброєю та людськими органами. Після 11 вересня 2001 року до цього переліку додано фінансування тероризму. 

— Чи не вплинуть обмеження НБУ на діяльність волонтерів? 

● О. Пендзин: 

— Ні. Ліміти не застосовуватимуть до рахунків волонтерів. Нацбанк у спеціальній постанові визначив п’ять критеріїв належності до волонтерської діяльності. Щоб надавачі платіжних послуг ідентифікували фізичну особу як волонтера, вона повинна відповідати щонайменше двом критеріям з п’яти. Для прикладу, особа має бути офіційно зареєстрована як волонтер й надати лист від державного органу, військової частини чи благодійного фонду про співпрацю у зборі коштів. Або ж особа має підтвердити інформацією з відкритих джерел чи зі соціальних мереж свою волонтерську діяльність та мету збору коштів. Додам, що на фінансову активність пересічних громадян новація також не вплине. Адже 98% клієнтів банків здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують 150 тисяч гривень. 

— Як вважаєте, чи допоможе рішення НБУ у боротьбі з відмиванням коштів? 

● О. Пендзин: 

— Ліміти запроваджено тимчасово, на шість місяців. Це перший крок на шляху посилення контролю за фінансовими операціями. За пів року Нацбанк разом з правоохоронними органами підготують зміни до законодавства, які б унеможливлювали відмивання грошей. 

● О. Хмелевський: 

— В останні п’ятнадцять років у світі був запроваджений жорсткий контроль за банківськими розрахунками. Тепер під підозру можуть потрапити будь-які операції. Банки розробляють цілі методики з виявлення підозрілих транзакцій. Кожен громадянин може зіткнутися зі ситуацією, коли банк заблокує його рахунок та вимагатиме документи, які підтверджують походження коштів чи мету операції. Нині не правоохоронні органи повинні довести незаконне походження коштів чи факт їх відмивання, а сама особа має довести свою невинуватість. 

Як наслідок, люди стали обмежувати свої банківські операції. Перевагу віддають криптовалюті, іноземній валюті, готівці та іншим засобам платежу. А це призводить до зменшення податкових надходжень. 

Автор: Наталія Васюнець
Подробиці
Фото Генштабу ЗСУ.

"Якщо хтось стверджує, що в армії говорять російською, знайте: це – брехня", – наголосив воїн.

19.07
Подробиці
Фото ДСНС у Дніпропетровській області.

Внаслідок російського удару пошкоджено пожежну частину. Також значних ушкоджень зазнали промислові підприємства та п'ятиповерховий житловий будинок.

19.07
Подробиці
Фото МНС РФ (ілюстративне).

РосЗМІ інформують, що загалом їхню країну атакував 91 дрон. Які наслідки.

19.07
Подробиці
Прапори в Китаї

Європа звинувачує їх у сприянні російському ВПК. Тим часом Китай протягом кількох місяців активно лобіював вилучення цих банків з пакета.

18.07
Подробиці
Фото ілюстративне: armyinform.com.ua

Моніторингові Telegram-канали повідомляють про високу ймовірність масованого обстрілу вночі.

18.07
Подробиці
Скрін з відео

На Покровському напрямку фіксують багато мертвих окупантів, яких загарбники не поспішають забирати.

18.07
Подробиці
Як відрізнити “Шахед” від дрона-імітатора: у Повітряних силах назвали ознаки

Під час масованих атак окупанти запускають сотні безпілотників-обманок, щоб ускладнити роботу системі ППО України.

18.07
Подробиці
Фото joinup.ua.

Росіян поселили біля військової бази в Єгипті: море під забороною.

18.07
Подробиці
Скриншот з відео.

"Україна має перейти в наступ, щоб змінити перебіг війни", - таку пораду Зеленському дав президент США Дональд Трамп.

18.07
Подробиці
Фото Генштабу ЗСУ.

Сили оборони дають відсіч російським військам. Яка ситуація на фронті.

18.07
Подробиці
Фото ДСНС (ілюстративне).

ЗС РФ запускають "Шахеди" з напалмом, який неможливо загасити навіть піском.

18.07
Подробиці
Фото Нацполіції.

Українська команда виграла Гран-прі, але так і не поїхала до Батумі. Правоохоронці відкрили провадження.

18.07
Подробиці
Фото з Вікіпедії.

У Кремлі заявили, що потрібно "додати динаміки" переговорам з Україною.

18.07
Подробиці
Фото: facebook.com/zahidnuy.kordon

Перед пунктом пропуску "Устилуг", що на Волині, накопичилася понад сотня легкових автомобілів.

18.07
Подробиці
Фото: t.me/ProkuraturaVin

Радослав Сікорський, міністр МЗС Польщі, відреагував на останні слова представника Кремля, який виступив після атаки на польську фабрику, розташовану в Україні.

18.07
Cпорт
Фото facebook.com

Бронзову медаль здобули Наталія Фролова та Євген Бриндак.

18.07
Подробиці
Фото ілюстративне, Генштаб ЗСУ

За оцінками українських та російських військових блогерів, армія РФ зайняла з початку року 2395 квадратних кілометрів української території.

18.07
Подробиці
Фото: СБУ

Вибух планували здійснити у час-пік, коли в приміщенні максимально багато людей.

18.07
Подробиці
Скриншот з відео

У соцмережах поширилось відео, на якому видно конфлікт у метрополітені. Користувачі соцмереж пишуть, що дівчина вигукувала проросійські лозунги.

18.07
Подробиці
Фото: depositphotos.com

За останні 10 років народжуваність в Україні зменшилась у 2,2 раза зменшилась, а смертність суттєво переважає.

18.07
Подробиці
Фото: АрміяІнформ

Наступ ворога повністю зупинено, тепер Сили оборони звільняють захоплені території.

18.07
Подробиці
Фото: facebook.com/nataliya.timko

Отруєння у новому ресторані Міші Кацуріна "Китайський привіт" вклало десятки людей на лікарні ліжка. Служби уже встановили, що стало причиною інфекції.

18.07
Подробиці
Фото: мілітарний

США відмовились надавати Україні свої крилаті ракети, але українці знайшли вихід.

18.07
Подробиці
Фото: РосЗМІ

В останню мить Мальта зняла своє право вето.

18.07
Подробиці
Фото: з відкритих джере

Попри таку перевагу, відсоток збитих ворожих дронів дуже скромний.

18.07
Подробиці
Фото з Вікіпедії.

У 2005 році Україна вже визнала подвиг Олексія Береста.

17.07
показати більше