За даними НБУ, через картки дропів може проходити близько 200 мільярдів гривень на рік.
— “Грошових мулів” (інша назва — дропи) використовують як останню ланку в шахрайських схемам, — пояснює Костянтин Корсун, експерт з кібербезпеки, ексзаступник керівника відділу боротьби з комп’ютерною злочинністю при Департаменті контррозвідки СБУ. — Вони йдуть у банк і на своє ім’я оформляють платіжні картки. Опісля надають доступ до рахунку чи онлайн-банкінгу іншим особам, які пропонують за це певні кошти (відсоток суми або фіксовану оплату). Власне кажучи, дропи стають посередниками між організаторами шахрайських схем і грошима, які треба приховати, переказати або перевести в готівку. Щоб заплутати сліди, кошти можуть перепускати через десятки рахунків різних осіб.
Найчастіше зловмисники намагаються залучити до такого “легкого підзаробітку” молодь, зокрема студентів, внутрішньо переміщених осіб, тих, хто опинився у важкому фінансовому становищі. Часом вони можуть навіть не усвідомлювати наслідків передачі власних банківських даних третім особам.
— То яка кара може чекати дропів?
● К. Корсун:
— Основна зміна — доповнення Кримінального кодексу новою статтею 200 (1). За передачу власної картки для вчинення іншими особами шахрайства передбачено штраф від 5100 до 17 000 гривень. Суворіша кара чекає тих, хто одержує, купує, зберігає, продає чи передає чужі платіжні інструменти або доступ до рахунків зі злочинною метою: штраф від 51 000 до 85 000 гривень, обмеження волі на строк до трьох років або від двох до чотирьох років позбавлення волі. Якщо порушення вчинено повторно або за попередньою змовою групи осіб, зловмисника можуть оштрафувати на суму від 85 000 до 170 000 гривень або позбавити волі на чотири-шість років.
Законопроєкт до парламенту подав президент. Схоже, що це спроба відреагувати на публічний скандал, пов’язаний із злочинними колцентрами та причетністю до цього Офісу генпрокурора.
— Як гадаєте, чи поменшає тепер дропів?
— Довести винуватість “грошового мула” дуже важко. Зрештою, як і відстежити замовників таких послуг , — зауважує адвокат Ростислав Кравець. — Цілком можливо, що виникатимуть ситуації, коли через надходження коштів на картку, приміром, від родичів чи знайомих, людей звинувачуватимуть у передачі доступу до банківського рахунку. І спробуй тоді доведи, що ти — не дроп.
● К. Корсун:
— Або уявімо іншу ситуацію. Людина побачила в соцмережах оголошення про те, що може за 500 гривень передати комусь свою банківську картку для “таємної благодійності”. У цьому випадку практично неможливо буде довести, що особа зробила щось з метою вчинення шахрайства.
Законопроєктом також передбачено, що за вчинене вперше таке кримінальне правопорушення можна уникнути покарання. Для цього треба добровільно повідомити про злочин. Така практика корисна, бо дає змогу правоохоронцям схиляти низових виконавців до того, щоб вони здавали своїх спільників. Малоймовірно, що правопорушник добровільно повідомить про скоєний злочин, але коли його спіймають, він може піти на співпрацю — зізнатися у всьому і допомогти розкрити злочин.
