Шахрайські схеми: хто такі “грошові мули” і як їх можуть використовувати зловмисники

Дропами в Україні переважно є чоловіки у віці від 16 до 40 років.

Фото freepik.com
Фото freepik.com

Не секрет, що люди часто шукають різні способи підзаробити. Пройдисвіти це знають і часто цим користуються, розміщуючи вакансії про легкий заробіток. Зокрема, нерідко у соцмережах пропонують продати за 2 — 2,5 тисячі гривень свій банківський рахунок, картку й навіть доступ до онлайн-банкінгу. Навіщо? І чому дехто погоджується на такий ризикований підробіток? 

— Тих, хто продає шахраям свої банківські картки та рахунки, порівнюють з мулами — тваринами, які перевозять вантажі. Так само “грошові мули” використовуються для транспортування коштів, отриманих злочинним шляхом (від торгівлі наркотиками, людьми, крадіжок з платіжних карток), — пояснює заступниця директора української асоціації ЄМА Олеся Данильченко. — Мула заохочують до роботи сіном та морквиною, а “грошових мулів” до співпраці — коштами. Людина свідомо за грошову винагороду відкриває у банку рахунок, а його реквізити та платіжні картки передає у користування зловмисникам. Або ж передає доступ до свого раніше відкритого банківського рахунку. 

“Мул” може здійснювати перекази на інші рахунки, знімати готівку в банкоматах чи відділеннях банків. Таке різноманіття варіантів можливої співпраці зі зловмисниками обумовлює і різну вартість цих послуг на ринку. Ціни також можуть залежати від того, в якому банку відкритий рахунок і наскільки терміново потрібні гроші. Вартість таких послуг може коливатися від 20 до 100 доларів, а також обчислюватися як відсоток від виконаних операцій. 

— Наскільки поширене таке явище в Україні? 

— З початку повномасштабної війни кількість виявлених банками “грошових мулів” зросла з 1,8 до 10 тисяч осіб, тобто майже у шість разів. За статистикою, дропами (інша назва “грошових мулів”) в Україні переважно є чоловіки у віці від 16 до 40 років. Здебільшого ті, що мають складне матеріальне становище: безробітні, студенти, представники економічно й соціально вразливих груп населення. 

До речі, існує таке явище і в ЄС. Торік у Євросоюзі ідентифікували 10,7 тисячі “грошових мулів”. Проведено понад тисячу арештів та відкрито 4,5 тисячі кримінальних проваджень. У ЄС діяльність правоохоронних органів за цим напрямом координує Європейський центр боротьби з кіберзлочинністю Європолу. 

— А чи притягують дроперів до відповідальності в Україні? 

— “Грошовий мул” — це фактично перша ланка в шахрайських схемах. Адже, коли зловмисники вкрали гроші, то намагаються їх за будь-яку ціну отримати, вивівши у готівкову форму і не засвітивши при цьому своє ім’я. І хоча в Україні окремої кримінальної відповідальності за передачу рахунків чи карток у треті руки немає, “грошових мулів” притягують до відповідальності в рамках проваджень щодо організованих злочинних груп, частиною яких вони і є (стаття 209 ККУ — “Легалізація (відмивання) грошових коштів та іншого майна, здобутих злочинним шляхом”). До речі, люди часом можуть навіть не здогадуватися про те, що їх використовують шахраї. Аж поки до них не завітають правоохоронці. 

— А чим ще ризикують ті, хто вирішує стати “грошовим мулом”? 

— Такі люди вважають, що продати за 20 чи 100 доларів відкритий на свої документи рахунок у банку, — це супервигідна оборудка. Але я б назвала таку поведінку недалекоглядною, адже не виключено, що якщо таку особу викриють, то вона потрапить до міжбанківського “чорного списку” й не зможе надалі скористатися банківськими послугами. Їй більше не відкриватимуть рахунки в будь-якій фінансовій установі. Ми всі розуміємо, що такі перспективи не налякають людей старшого віку, яким уже немає чого втрачати. Але молоді, особливо студентам, які нерідко ведуться на такий короткостроковий заробіток, я б точно не радила продавати свою фінансову репутацію та свободу. 

Автор: Микола Заверуха
Подробиці
Фото: defence express

Нині диктатор знову пообіцяв, що "вже скоро" з'явиться ця ракета.

29.10
Подробиці
Фото: т-к Кримський вітер

Один зі співрозмовників Путіна, отримав термін за крадіжку Євангелія.

29.10
Подробиці
Фото: тікток

Цікаво, що ця 24-річна мешканка Дніпропетровщини втекла від війни до Львова.

29.10
Подробиці
Фото: РосЗМІ

Дмитрієв розповів арабським інвесторам, скільки часу РФ ще буде нищити Україну.

29.10
Подробиці
Фото: СЗРУ

Деякі регіони РФ платили вербувальникам суми, рівносильні з витратами на цілі соціальні програми.

29.10
Подробиці
Фото: Telegram

Володимир Путін демонструє зброю, якої ніхто не бачив, щоб тиснути на Дональда Трампа.

29.10
Подробиці
Куп’янськ і Покровськ: Путін оголосив про оточення, українські військові спростовують

На фронті тривають важкі бої, але про повне блокування українських сил не йдеться.

29.10
Подробиці
Фото ілюстративне

Професійні військові дедалі частіше критикують стратегію Путіна, яка призвела до сотень тисяч жертв.

29.10
Подробиці
Скрін з відео

Активіст стверджує, що російські війська вже в місті, попри запевнення командування.

29.10
Подробиці
Скрін з відео

За словами очільника Кремля, випробування є величезним успіхом. “Нічого схожого у світі немає і найближчим часом навряд чи з'явиться”, - похвалився диктатор.

29.10
Подробиці
Фото: nato.int

Міністр оборони Бельгії Тео Франкен попередив РФ про фатальні наслідки у разі атаки на країни Альянсу.

29.10
Подробиці
Фото: facebook.com/pho.gov.ua

Херсон: сьогодні, 29 жовтня, у Дніпровському районі міста російська окупаційна армія атакувала один з медзакладів.

29.10
Подробиці
Скриншот з відео

Російські війська перекрили ключову трасу з Павлограда до Покровська. У місті сіра зона охопила центр і північ.

29.10
Люди і проблеми
Фото facebook.com

Мова про порушення прав людини, спричинені так званим зміцненням лінії розмежування після війни 2008 року.

29.10
Cтиль життя
Фото з архіву Галини Гончарової

Жінка поділилася секретами, як їй вдалось “приручити” цього екзота.

29.10
Подробиці
Скриншот з відео ГУР

У Росії, на території Кемеровської області, представники розвідки України ліквідували підполковника російського ОМОНу, причетного до воєнних злочинів на Київщині.

29.10
Люди і проблеми
Фото freepik.com

Адвокат пояснює, які податки потрібно буде сплатити при продажі нерухомості.

29.10
Подробиці
Фото: wikimedia.org

Американська розвідка попередила, що російський диктатор Володимир Путін, як ніколи, рішуче налаштований продовжувати війну в Україні та перемагати на полі бою.

29.10
Подробиці
Фото: ДСНС

Вибух побутового газу у Хмельницькому по вулиці Тернопільській забрав життя щонайменше двох людей, ще п'ятеро – постраждали.

29.10
Подробиці
Фото: РосЗМІ

За даними нашої розвідки "Буревісник" існує лише на рівні заяв.

28.10
Подробиці
Фото: ДБР

За матеріалами ДБР судитимуть експравоохоронця з Києва, який вивозив за кордон чоловіків у формі "спецназу".

28.10
Подробиці
Фото: АрміяІнформ

Боєприпаси і продукцію нашим воїнам доводиться носити на плечах декілька кілометрів.

28.10
Подробиці
Фото: т-к Мучной

Деякі види озброєння використати у місті нереально.

28.10
Подробиці
Фото: з відкритих джерел

Київ, а також міста на захід від нього, опинились у підвищеній зоні ризику.

28.10
Подробиці
Фото: depositphotos.com

Старт опалювального сезону в Україні: 13 областей вже розпочали поступове підключення теплопостачання до житлових будинків.

28.10
Подробиці
Фото: depositphotos.com

Список із понад сотні військовослужбовців, які "обнуляють" власних колег в російській армії, опублікувало видання "Верстка". У картотеці видання налічується 101 особа.

28.10
Подробиці
Фото: Нацполіція

Хмельницький: 28 жовтня близько 15 години в місті вибухнув побутовий газ у багатоповерхівці по вулиці Тернопільській.

28.10
Подробиці
Фото: telegram.org

Міністр закордонних справ Росії Сергій Лавров заявив, що в РФ немає і не було наміру нападати на країни НАТО та ЄС, Москва готова закріпити це у майбутніх гарантіях безпеки.

28.10
Подробиці
Фото: mediacenter.org.ua

Володимиру Кудрицькому інкримінують шахрайство в особливо великих розмірах та відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом.

28.10
показати більше